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くうか
整理収納・ゲーム・プログラミングが好きな40代専業主婦。小学生兄妹と夫の4人家族。
小さなおうちに引っ越して収納が減っちゃった!少しずつ物を減らしているゆるミニマリストでもあります。

【つみたてNISA】楽天証券で投資初心者の専業主婦。2年目の資産の推移【2019年】

こんにちは、ゆるミニマリスト主婦のくうかです。

もしもの時のため、老後のため、貯金を少しでも増やしておきたい!

そう願って2018年度から重い腰を上げて始めてみた、つみたてNISA。
専業主婦。投資は初心者です。
全くわからないところからのスタートでした。

Contents

投資初心者主婦のつみたてNISA、楽天証券で2年目の資産の推移【2019年】

「投資って専業主婦にはどうなんだろう?できるのだろうか?」

「iDeCoやつみたてNISAは利益が非課税なのね。
って、え?普通は利益に税金かかるんだ!?」←知らなかった

「税金がかからないならやってみようかな!」

という、思いつきで始めることにしたつみたてNISA。
iDeCoも良いのですが、iDeCoは60歳まで引き出せないつみたてNISAはいつでも引き出し可能、ということで始めるにはハードルが低い『つみたてNISA』にしました。

ちょうど楽天銀行口座を開設したばかりだったので、証券会社も評判の良い楽天証券にしました。

口座開設はちょっと面倒、しかし最初を乗り切ればあとは放置!

  1. 開設の申込をして、本人確認書類のアップロード。
  2. 手続き完了後、「ログイン情報のお知らせ」が書留郵便にて送付される。
  3. 楽天証券のホームページで初期設定をする。
  4. マイナンバーを登録する。

開設までは多少時間がかかり、少々面倒です。
しかしここを乗り切り設定が済めば、あとは放置できるので楽です♪

非課税期間が始まっているし、1か月でも早く積立を始めたかったので、②の送付にヤキモキしました。

口座連携サービス『マネーブリッジ』が楽だしお得!

楽天銀行&楽天証券の口座連携(マネーブリッジ)を設定すると、

  • 自動入出金(手数料無料)
  • 普通預金金利が年0.10%に優遇
  • 取引ごとに楽天スーパーポイントが貯まる

という恩恵を受けることができます。

自動入出金

毎月自分で操作せずとも、楽天銀行から楽天証券へ自動で手数料無料で入金してくれます。

最初は意味がわからず、適当に自分で楽天証券へ入金操作してしまいました。
数日後、自動でその入金が銀行に戻ってきていました(笑)
そして後日、設定した通りに自動で入金が行われていました。

ということは、完全に私が余計なことをしてましたーΣ(・ω・ノ)ノ!
以降はマネーブリッジにおまかせしています。

普通預金金利が年0.10%に優遇

この金利はかなり高いのではと感じています。
楽天銀行で定期預金をやるよりほぼ高いです。

取引ごとに楽天スーパーポイントが貯まる

以前は取引ごとにポイントが貯まっていき、毎日積立するとその分ポイントがどんどん増えていっていたようですが、2019年6月26日より『月間3件まで』と条件変更が行われました。

私は以前のお得情報を知らなかったので特に影響なしですが・・・。

口座連携マネーブリッジ
ハッピープログラムのエントリーで楽天ポイントも貯まります

保有商品

ずっとこの2つを買い続けていました。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド(全世界株式)
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

しかし楽天全世界のほうがずっといまいちで・・・(´・ω・`)

2019年6月から新たに好調なこちらを増やして、配分も変えました。
上記の2つより多めに配分しています。

楽天・全米株式インデックス・ファンド

2年目の資産の推移

こんなんなってます~!

年月つみたて資産額
2019年01月416,736円
2019年02月470,140円
2019年03月505,251円
2019年04月555,101円
2019年05月556,440円
2019年06月608,472円
2019年07月654,896円
2019年08月659,759円
2019年09月715,641円
2019年10月779,130円
2019年11月835834円
2019年12月891,400円

2年目 の評価損益

2年分投資した金額は80万円で、年末は891,400円になったということで…

91,400円プラスで2019年を締めくくれましたー!

2018年はマイナスで終わったので、良かった良かった。
楽天全米がやはり好調のようですΣ(・ω・ノ)ノ!

微妙な楽天全世界をもうやめたほうがいいのかな?とも思ったりもするのですが、一応プラスになっているし額を減らして続けているところです。
eMAXIS Slimバランスは安定している気がします。

最後に

老後2,000万円なんてとてもじゃないけど遠い額ですが、何もやらないでいるよりは、少しでも何か始めるということが大事なのかなと思います。
どちらかというと私は慎重派なので手堅く・・・ねっ(; ・`д・´)

また来年度も公開できたらいいな(^^♪プラスでね。

本日も最後までご覧いただき、ありがとうございました。

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